2021年是e代理创业经营第6年，作为海外财富及资产管理领域的领先服务机构，e代理一直秉持将中国独立财富管理行业带向世界的初衷，以客户为中心，提供全球资产配置需求服务，持续致力于深耕挖掘优质产品的能力，不断做大做强，走向全国，走向国际。

六载耕耘，不忘初心

e代理创始人兼CEO何文迪先生在六周年庆典开篇首先回顾了六年创业路。2015年，e代理在上海黄浦江畔扬起奋斗的风帆，在上海这片充满生机活力的沃土上精心耕耘。受益于中国经济的飞速发展和身处伟大的时代，立司6年来，e代理凭借稳健合规的经营，成功穿越了完整的经济周期，接受了市场长周期、多维度的考验。e代理一直秉承着“全球资产、科技赋能、生态协同”这12个字的核心理念来赋能行业，为客户创造长期价值。e代理最终的愿景是打造一个无限延展的平台以及WealthTech生态圈的联动和协同，具体而言即强大的全球资产网络、股东阵容的战略支持，内容、FA、数字货币部三大事业部，线上线下eClub高端社群，城市合伙人计划和战略投资基金。

在深耕中国市场和海外市场的同时，以中国香港为桥头堡，整合全球资源，以财富管理业务和资产管理业务双轮驱动海外市场，为客户提供内外双循环投资环境。2018年7月，e代理获得了香港证监会批准的第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）和第9类（提供资产管理）牌照。就此打开了为中国高净值客户进入国际化多元化资产配置的大门，可以为满足海外客户资产流动性需求提供支持。与此同时，e代理积极牵手一流风投机构，如经纬中国、险峰旗云、DST等，以强大的股东阵容提升战略思维，落实精细化管理，不断提升品质。此外，e代理在全球范围内严选合作伙伴，携手全球知名投资人，聚焦全球市场，积极完善境内外一体化的多维度服务，力求为全球更多的客户创造幸福富足的美好生活。

打破惯性思维，重新定位自己

以六周年为新起点，他在分享中强调，企业的发展需要寻求商业上的可持续性，从长期来看“创新”、“差异化”、“客户”是三个重要因素：

1、创新思维模式，提升服务效率是从成本优化、组织结构调整、到商业模式升级；

2、差异化的产品和服务，提升自身竞争力，寻找适合团队自身发展的业务路径;

3、核心客户的拓展，重新思考客户的范围。

基于这一理念，公司下半年将围绕“打破惯性思维，重新定位自己”的价值观、坚持“全球资产，科技赋能，生态协同”的发展理念，以多元化业务、数字化体系、专业化赋能、精耕式布局、高品质服务等方面推动公司高质量发展。作为公司的创新引擎，数字化的e代理一手对接全球优质的资产，一手对接国内优秀的渠道，同时作为一个平台在多个维度，以不断的、全方位的支持和赋能最核心的渠道的伙伴和客户。

关于财富管理行业的一些思考：回归常识，做Make Sense的生意

做投资，回到常识很重要，财富增长的背后，往往是一些很朴素的洞见。但是，回到常识，并不容易，回到常识去做好投资，就更难了，它不但需要一些基础的专业方法，更需要克制很多人性的弱点。

常识一：管住最大的风险，抓住最大的机会。我们处于非常特殊的时期，非常特殊时期蕴育很多变化和机遇。从最早做海外保险或者标准化的红利产品，逐步扩展到全品类。从香港保险扩充到美国保险，从单一保险品类扩充到保险+投资+房地产。所有商业模式经过不断裂变和突破，最终形成了“开放和包容”的e代理平台。

常识二：在能力圈内的事，自己做；不在能力圈内的事情，要谨慎。做投资最关键的一步不是一头扎进资产里，而是先看清自己的能力圈。从我们所处的财富管理大行业，以及海外资产配置的细分赛道，都可以看到，我们处于高度变化和极其特殊时期，这里面有很多机会，同时有很多挑战。

常识三：历史总是重复，只是踩着不同的韵脚。投资不是买彩票，而是有规律可循的。在财富管理行业频频“爆雷”的情况下，我们可以循着一些内在规律，为未来的预判做参考。优秀行业的每次低估都是来之不易的，引起低估具体的理由可能有很多种，但不变的是行业的价值。

何文迪先生在最后的总结中表示：凡人经历狂风巨浪，才能拥有财富。真正能把握财富的，从来不是投机者，而是在狂风巨浪中选得准、抓得稳的人。我们认为正确的价值观、为人处事的原则，是我们做事情的锚、定海神针。这样遇到事情、遇到挑战，我们就不会慌、不会乱，不会特别受到短期波动的影响，做事情会更有章法，有了日拱一卒的目标和节奏。

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